Описание профессии
Существует множество схем по отмыванию незаконных денег, и с каждым годом они становятся более сложными и запутанными. В связи с этим появляется острая необходимость развития системы борьбы с незаконным оборотом денежных средств. Эта роль в нашем государстве отведена Департаменту финансового мониторинга. Под его проверку в первую очередь попадают банки, к субъектам также относятся ломбарды, кредитные и страховые организации и игорная индустрия. Для наблюдения за работой системы внутренней проверки, анализа её деятельности с целью обнаружения проблема и дальнейшего совершенствования эффективности деятельности формируется отдел внутреннего контроля. Для внедрения финансового мониторинга происходит переподготовка с аттестацией сотрудников на соответствие должности. Это помогает снизить риски и более детально исследовать движение денежных потоков.
Трудовые обязанности
Специалист службы финансового мониторинга занимается изучением материальных потоков с целью предупреждения легализации незаконных средств.
В его компетенцию входит знание нормативной базы, статистики нарушений в этой сфере, положения о валютном регулировании. Главной задачей специалиста службы финансового мониторинга является выявление неоднозначных денежных сделок с дальнейшей передачей информации в соответствующий орган. Задержка или сокрытие информации рассматривается как подозрение в соучастии преступлению.
Для предотвращения отмывания денег необходимо очень хорошо изучать своих клиентов, в том числе проверять все документы на достоверность и законность. Такая мера исключает возможность совершения банковских операций по поддельным или чужим бумагам.
При этом на проверяющем лежит большая ответственность. Если при проверке вскрылось, что правонарушитель действовал под чужими документами, то потерпевшая компания может оказаться в роли соучастника преступления. За непредставление сведений о подозрительных процессах у банков может быть отозвана лицензия.